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Telegram解析其运作原理与风险防范

流量次数: 作者:tg纸飞机 发布时间:2025-07-24 16:43

“Telegram”是指利用Telegram等境外通讯软件作为联络工具,为电信网络诈骗、网络等犯罪活动提供资金转移和洗钱服务的行为。以下是具体解析:

1. 基本定义与操作模式

  • 本质:通过个人银行账户或第三方支付平台代收赃款,再层层转账至犯罪团伙指定账户,从中赚取佣金。这种行为实质是为黑灰产提供资金支付结算渠道,属于洗钱犯罪。
  • Telegram的作用:犯罪团伙通常通过Telegram(电报)等加密通讯软件发布指令,组织“”人员操作。例如,上线通过群组或私聊发送转账任务,下线成员按指令完成资金转移。
  • 2. 常见手法与案例

  • 银行卡与虚拟币结合:早期多依赖银行卡转账,近期转向隐蔽性更强的USDT等虚拟币交易。例如,有团伙通过Telegram联系上线,用收购的银行卡接收诈骗资金后购买USDT完成洗钱。
  • “内鬼”参与:部分案例中,银行或通信运营商员工利用职务便利组织“”团伙,甚至教唆亲友办卡协助洗钱,涉案流水可达数千万元。
  • 3. 法律风险与后果

  • 刑事责任:参与者可能构成帮助络犯罪活动罪掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据涉案金额,刑期从拘役到十余年不等,并处罚金。例如,湖北某团伙因“”洗钱9700万元被判重刑。
  • 警方打击重点:国内多地警方已针对Telegram“”展开专项打击,通过资金流追踪和技术手段破获多起案件,2025年仍有相关团伙被端。
  • 4. 识别与防范建议

  • 警惕高额佣金诱惑:犯罪团伙常以“轻松赚钱”为幌子,如“转账1万元获利1000元”,实为陷阱。
  • 保护个人信息:勿出租、或支付账户,避免被利用参与“”。
  • 如需进一步了解具体案例或法律条款,可参考上述要求中的详细报道。

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